Политика KYC

Узнайте больше об этих обязательных требованиях, которые используются для нашего процесса идентификации клиентов.

Знай своего клиента (далее KYC) относится к банковскому регламенту «Знай своего клиента» (Know Your Client), которое которое финансовые учреждения и другие компании обязаны соблюдать для идентификации своих клиентов и получения соответствующей информации, необходимой для установления с ними финансовых деловых отношений.

1. Определения и толкование
В настоящем документе «Знай своего клиента» (KYC) следующие слова будут иметь соответствующее им значение:

KYC» означает политику «Знай своего клиента».
«Компания» означает LaRockGroup.

2. Что такое KYC
KYC — это аббревиатура от «Знай своего клиента» и обязательное требование, используемое для процесса идентификации клиента. LaRockGroup запросит документы для определения истинной личности и бенефициарного владельца счетов, источника средств, характера бизнеса клиента, обоснованности операций по счету по отношению к бизнесу клиента и т. д. в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и терроризмом (предотвращение) и правилами о борьбе с отмыванием денег (предотвращение) для повышения значимости подхода, основанного на оценке риска, путем внедрения новых процедур. Целью руководящих принципов KYC является предотвращение использования инвестиционных фирм, преднамеренного или непреднамеренного, преступными элементами для отмывания денег.

В рамках нашей дисциплины по соблюдению Директив AML мы разработали приведенный ниже список «Знай своего клиента» (KYC), который поможет вам определить требуемую информацию/документацию, которую вам необходимо будет предоставить для оценки и принятия в качестве клиента компании.

3. Требуемая информация
KYC состоит из двух компонентов – личность и адрес. Каждый человек, желающий открыть торговый счет, должен предоставить документы, подтверждающие его/ее личность и адрес проживания. Требуемые документы:
Национальное удостоверение личности или паспорт
Последний счет за коммунальные услуги или выписка из банка, не старше трех (3) месяцев (для проверки адреса)
Копии вашей кредитной карты, использованной для внесения депозита (лицевая сторона с видимыми только 4 последними цифрами, датой истечения срока действия и полным именем, обратная сторона с вашей подписью и закрытым CVV)

4. Цели политики KYC
Не допустить использования Компании преступными элементами для отмывания денег. Обеспечить Компании возможность надлежащим образом знать/задерживать клиентов и их финансовые транзакции и тем самым позволить им легко управлять рисками
Внедрить достаточный контроль для обнаружения и сообщения о подозрительной и/или потенциально незаконной деятельности в соответствии с применимыми законами и процедурами.

5. Важность соблюдения процедур KYC
Процедура KYC является частью законов и положений о борьбе с отмыванием денег, которые направлены на предотвращение практики получения дохода путем незаконных и преступных действий.

6. Как отправить документы
Пожалуйста, отсканируйте свои документы или сделайте высококачественный снимок камерой, сохраните изображения в формате JPEG, затем отправьте их нам по почте на адрес [email protected] или загрузите документы через наш веб-сайт https://www.LaRockGroup.com

7. Конфиденциальность
LaRockGroup обязуется защищать вашу конфиденциальность. Вся информация, которой вы делитесь с нами, является конфиденциальной. Мы собираем персональные данные клиентов только для того, чтобы соблюдать действующие законы и правила. Мы не передаем ваши данные третьим лицам.

Знай своего клиента (далее KYC) относится к банковскому регламенту «Знай своего клиента», который финансовые учреждения и другие компании должны выполнять для идентификации своих клиентов и получения соответствующей информации, необходимой для установления с ними финансовых деловых отношений.