Политика по борьбе с отмыванием денег

Получите полный обзор политик и процедур, которые мы применяем для предотвращения отмывания денег.

Цель

Целью данной политики является предоставление руководства по Политике по борьбе с отмыванием денег, которой придерживается Компания для достижения полного соответствия соответствующему законодательству по борьбе с отмыванием денег.

Правовая база
Инвестиционные компании обязаны соблюдать положения Закона о противодействии отмыванию денег и терроризму (предотвращение) 2011 года (далее «Закон» для целей настоящей политики).

Основной целью Закона является определение и криминализация отмывания доходов, полученных от всех серьезных уголовных преступлений, с целью лишения преступников прибыли от их преступлений.

В соответствии с Законом инвестиционные компании обязаны устанавливать политику и процедуры для предотвращения деятельности по отмыванию денег. Эти процедуры, которые реализуются Компанией, как того требует Закон, следующие:
Процедуры идентификации и комплексной проверки клиентов
Процедуры ведения учета в отношении личности клиентов и их транзакций
Детальное изучение каждой транзакции, которая в силу своего характера считается уязвимой для отмывания денег.

Идентификация клиентов и комплексная проверка
Компания внедрила процедуры в отношении идентификации клиентов и комплексной проверки, перечисленные ниже:
При установлении деловых отношений.
При проведении разовых транзакций на сумму 15 000 (пятнадцать тысяч) долларов США или более, независимо от того, осуществляется ли транзакция единовременно или в виде нескольких операций, которые кажутся связанными.
Когда есть подозрение на отмывание денег или финансирование терроризма, независимо от суммы транзакции.
Когда есть сомнения относительно достоверности или адекватности ранее полученных данных идентификации клиента.

Идентификация клиента и бенефициара должна быть завершена до установления деловых отношений или осуществления транзакции.

В порядке отступления проверка личности клиента и бенефициара может проводиться во время установления деловых отношений, если это необходимо для того, чтобы не прерывать нормальное ведение бизнеса и когда существует ограниченный риск отмывания денег или финансирования терроризма. В такой ситуации эти процедуры должны быть завершены как можно скорее после первоначального контакта.

Компания применяет упрощенную комплексную проверку к клиентам с низким и обычным риском. Однако в случае подозрения в отмывании денег, независимо от каких-либо отступлений, исключений или пороговых значений, а не всякий раз, когда устанавливаются деловые отношения, к таким клиентам будет применяться подробная комплексная проверка.

Компания применяет усиленные меры комплексной проверки клиентов в ситуациях, которые по своей природе могут представлять высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма. В частности, если клиент не был физически представлен для целей идентификации, Компания должна принять конкретные и адекватные меры для компенсации высокого риска. Следует отметить, что Компания не принимает клиентов лицом к лицу, поэтому должна применяться усиленная комплексная проверка.

Политически значимые лица — это лица, которым доверены или были доверены важные государственные функции в иностранном государстве, а близкий партнер — это лицо, имеющее тесные отношения с политически значимыми лицами. Компания принимает дополнительные меры комплексной проверки, чтобы определить, является ли потенциальный клиент политически значимым лицом.

Следует отметить, что Компания не предлагает и не ведет счета от имени третьих лиц. Кроме того, Компания уделяет особое внимание любой угрозе отмывания денег или финансирования терроризма, которая может возникнуть со стороны физических или юридических лиц, которые пытаются открыть счет на имя третьего лица с целью отмывания денег или финансирования терроризма.

Классификация риска клиента
Клиенты с низким уровнем риска: физические и юридические лица, личность и источник богатства которых можно эффективно определить, а их транзакции и доход соответствуют их экономическому профилю, должны быть классифицированы как клиенты с низким уровнем риска.
Клиенты с нормальным уровнем риска: физические и юридические лица, личность и источник богатства которых можно определить, а их доход, скорее всего, не будет отклоняться от модели транзакций и их экономического профиля, должны быть классифицированы как клиенты с нормальным уровнем риска.

Клиенты с высоким уровнем риска: физические и юридические лица, которые, вероятно, представляют для компании риск выше среднего, должны считаться клиентами с высоким уровнем риска. В этих случаях будет применена расширенная комплексная проверка, и на основе результатов Компания может принять решение о дальнейшем расследовании и/или прекратить или не устанавливать деловые отношения с потенциальным клиентом.

Непредставление или отказ клиента предоставить требуемые данные и информацию для проверки его личности без достаточных оснований представляет собой элементы, которые могут привести к возникновению подозрения, что клиент участвует в отмывании денег или финансировании терроризма. В таком случае Компания не приступает к установлению деловых отношений и рассматривает необходимость того, должен ли сотрудник по борьбе с отмыванием денег сообщить об этом в FIU (подразделение финансовой разведки).

Ведение учета
Для соблюдения своих юридических обязательств Компания ведет учет следующих документов и информации для использования в любом расследовании или анализе возможного отмывания денег или финансирования терроризма национальными органами власти:
Имя и адрес клиентов и копии или записи официальных документов, удостоверяющих личность (таких как паспорта, удостоверения личности).
Имя и адрес (или идентификационный код) контрагентов.

Форма инструкции или полномочия.
Реквизиты счета, с которого были выплачены средства.
Форма и назначение платежа, произведенного бизнесом клиенту.
Деловая переписка